AFP資格徹底解説｜取得方法・FP2級との違い・メリット・提案書

ことパパ

今回はAFP資格について記事にしました。
少しでも参考になれば嬉しいです！

資格概要

AFP（Affiliated Financial Planner）は、ファイナンシャル・プランニング（FP）の専門資格の一つで、日本FP協会が認定しています。主に個人の資産運用やライフプランニングに関する専門知識を持つことを証明する資格です。

以下の3つの要件を満たすことで、AFP認定者になることができます。

•AFP認定研修の修了（FPに必要な知識を体系的に学習する）
•2級FP技能検定に合格（一定レベルの知識を身に付けている）
•日本FP協会の定める「会員倫理規程」を順守する誓約を行う（FPとしての倫理を順守する）

ことパパ

ちなみにこのAFP認定研修の修了はFP2級の受験資格にもなっているため、研修の修了時点でFP3級を飛ばして、FP2級から受験することが可能です。
（FP2級の受験資格についてはこちらの記事を参照ください。）

FPといっても、実は2種類の資格があります。
国家資格である「FP技能士」と民間資格である「AFP、CFP」です。
私はFP1級が欲しかったので、どちらも取得する道を選びました。

次の図のとおり実務経験がなくても③FP2級合格→④AFP登録→⑤CFP6科目合格→⑥FP1級（実技）合格というルートで行けばFP1級資格の取得が可能です。

難易度は次の図のとおり、FP1級＝CFP、FP2級＝AFPです。

✅ FP技能士 → 一度取得すれば一生有効！
✅ AFP・CFP → 更新が必要（継続学習が求められる。更新料がかかる。）

項目	内容
目的	FP2級試験範囲を学び、実践的な提案書作成スキルを習得する
受講対象者	FP3級取得者（推奨）、FP2級受験予定者、金融・保険・不動産業界
受講方法	通学講座 / 通信講座（オンライン・テキスト）
カリキュラム	– ライフプランニングと資金計画 – リスク管理 – 金融資産運用 – タックスプランニング – 不動産 – 相続・事業承継 –提案書作成（必須）
提案書作成	– 架空の顧客データをもとに作成 – 日本FP協会の審査基準を満たす必要あり
修了資格	①すべての講義（または教材）を受講する ②提案書作成・合格基準を満たす
後の流れ	① FP2級試験に合格（すでに合格済みなら不要） ② 日本FP協会にAFP資格申請 ③ AFP資格取得（継続学習が必要）